AML und Verifizierung bei Coolzino

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir zur Bekämpfung von Geldwäscherei erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt bleiben.

Unsere AML Politik

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk. Als Betreiber der Plattform unter TechSolutions Group N.V. halten wir uns an die Auflagen der Curaçao Gaming Control Board, die unsere Lizenz ausstellt. Daraus ergeben sich klare Pflichten: Kenntnis unserer Spieler, Meldung verdächtiger Vorgänge und lückenlose Dokumentation aller Schritte.

Seit unserer Gründung 2024 führt Coolzino Casino ein internes Risikomanagement, das jeden Spieler einer Risikoklasse zuordnet. Wer höhere Beträge einzahlt oder auffällige Muster zeigt, wird genauer geprüft als Gelegenheitsspieler. Diese Einstufung läuft automatisch im Hintergrund und beeinträchtigt Ihr Spiel in keinem Moment.

• Kenntnis aller Spieler durch die KYC-Verifizierung
• Risikoeinstufung nach Einzahlungs- und Spielverhalten
• Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung bestätigen Sie zunächst Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Alter, denn Spielen ist erst ab 18 Jahren gestattet. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Ohne geprüfte Identität wird kein Betrag ausgezahlt, das gilt ausnahmslos.

Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Transaktionsverhalten jederzeit um Dokumente bitten, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung. Rechtliche Grundlage dafür ist unsere Lizenz, nicht ein persönlicher Verdacht gegen Sie.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Alter
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Schwellenwerte: Nachreichung von Dokumenten auf Anfrage

Benötigte Dokumente

Drei Dokumenttypen reichen in der Regel aus:

• Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerausweis), Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt, etwa eine Strom-, Telefon- oder Bankrechnung
• Nachweis des Zahlungsmittels, zum Beispiel ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den ganzen Prozess erledigen Sie direkt im Spielerkonto, ohne Postweg und ohne Termin. So gehen Sie vor:

• Profil öffnen: Gehen Sie in Ihrem Konto zum Bereich Verifizierung.
• Dokumente fotografieren: Beide Seiten Ihres Ausweises, gut lesbar und ohne Bearbeitung.
• Adressnachweis hochladen: Die Rechnung darf nicht älter als 3 Monate sein.
• Zahlungsmittel bestätigen: Je nach Methode Kartenfoto, Screenshot oder Kryptoadresse.
• Prüfung abwarten: Unsere Compliance-Abteilung braucht dafür bis zu 3 Werktage.
• Bestätigung erhalten: Sie bekommen das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Support.

Schutz Ihrer Dokumente

Verschlüsselt übertragen und verschlüsselt gespeichert, so behandeln wir jedes hochgeladene Dokument. Zugriffe sind ausschliesslich autorisierten Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung vorbehalten, Zugriffe werden protokolliert. Für Werbung oder Weitergabe an Dritte nutzen wir Ihre Unterlagen niemals; geteilt werden sie nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.

Warum wir Herkunft nachfragen

Nachweis der Mittelherkunft

Einzelne Einzahlungen oder kumulierte Beträge, die deutlich über Ihrem gewohnten Niveau liegen, können uns zu einer Nachfrage veranlassen. Typischer Fall sind kumulierte Einzahlungen von 10,000 CHF oder mehr innerhalb kurzer Zeit. Auch ein auffälliges Missverhältnis zwischen angegebenem Einkommen und Spielvolumen löst eine Prüfung aus.

Hintergrund ist unsere gesetzliche Pflicht, nachvollziehen zu können, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Das ist eine reine Formalie und kein Vorwurf gegen Sie. Als Beleg genügen je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Vermögensnachweis oder Dokumente zu einer Erbschaft. Unsere Mitarbeiter nennen Ihnen genau, welche Unterlage in Ihrer Situation passt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Automatische Prüfungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatische Kontrollen auf Betragsmuster, Quellen und Ziele. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Liegen Ihre Gewinne über Ihren Einzahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag auf ein von Ihnen verifiziertes Konto aus. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino Kanäle nutzt, für die es nicht bestimmt ist.

Limits und Kontrollen

Grenzen pro Tag und Monat schützen beide Seiten: Sie verhindern missbräuchliche Bewegungen und geben Ihnen ein Werkzeug gegen übermässiges Spielen. Zusammen mit Einzahlungslimits, Verlustlimits und Erinnerungen an die Spieldauer, die Sie selbst in den Verantwortungseinstellungen setzen können, bilden sie unseren Schutzrahmen. Gebühren berechnen wir auf Einzahlungen und Auszahlungen keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen die angeforderten Dokumente, blockieren wir Auszahlungen sofort. Spielen, Einzahlungen und laufende Gewinne bleiben davon zunächst unberührt, damit Sie Zeit haben nachzureichen.

Bleiben die Unterlagen über eine von uns gesetzte Frist hinaus aus, sperren wir das Konto vollständig und schliessen es schliesslich. Guthaben zahlen wir in diesem Fall erst nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf ein Konto aus, dessen Eigentum Sie belegen. Zinsen oder Entschädigungen auf blockierte Beträge schulden wir nicht. Bestehen wir auf Verifizierung, kontaktieren wir Sie vorab über [email protected] oder unseren rund um die Uhr erreichbaren Live-Chat.

• Auszahlung gesperrt, bis die Dokumente vollständig sind
• Konto vorübergehend stillgelegt nach Ablauf der Frist
• Kontoschliessung und Rückerstattung nach Identitätsprüfung
• Meldepflicht bei fortbestehendem Verdacht auf Geldwäscherei

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorgaben unserer Lizenz vor; sie sichert Nachweise für behördliche Prüfungen. Danach löschen wir die Dokumente, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund entgegensteht.

Eine Kopie der von uns gespeicherten Daten können Sie jederzeit anfordern, ebenso Berichtigungen falscher Angaben. Anfragen richten Sie an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr, in Deutsch, Französisch, Italienisch und weiteren Sprachen. Das ist unser Versprechen als lizenziertes Casino: nachvollziehbare Regeln, klare Fristen und ein Verfahren, das Sie jederzeit einsehen können.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich verifizieren lassen?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in jedem Fall aber, wenn wir Sie wegen Schwellenwerten oder auffälliger Transaktionen dazu auffordern. Die Grunddaten bestätigen Sie bereits bei der Registrierung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 3 Werktage. Vollständige, gut lesbare Unterlagen verkürzen die Prüfung meist deutlich, unvollständige verlängern sie.

Welche Dokumente brauche ich?

Einen Lichtbildausweis von beiden Seiten, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und einen Nachweis Ihres Zahlungsmittels wie ein Kartenfoto.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Alle Zugriffe werden protokolliert, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.